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[交易所OK] 防骗第4期 传销币项目敛财150亿,为什么还有人相信?

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发表于 2019-11-29 19:49:29 | 显示全部楼层 |阅读模式
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2019年11月,负责维卡币(OneCoin)一案的律师马克·斯科特(Mark Scott)被纽约法院提起诉讼,被判犯有为维卡币庞氏骗局洗钱 4 亿美元的罪行,可能面临数十年的监禁。

为什么要提这个消息呢?因为小亏就在去年投资了这个维卡币。去年年初,小亏的姐夫给它介绍了维卡币,说可以很快地翻倍地赚钱。姐夫给他发了邀请链接和激活码,给他介绍了会员等级和相应的奖励,并且用电脑演示了如何操作。姐夫说,每个等级除了有固定的代币和现金收益,还可以获得推荐奖、对碰奖、代数奖。小亏先给了姐夫4000多块钱说要买进阶级会员,在接下来的的3个月里,又陆续从堂哥、两个好兄弟和父亲那里一共借了20万人民币,投资到维卡币项目中,并且身边的不少朋友都被小亏发展成了自己的下线。

有次小亏和邻居谈起自己投资的维卡币,邻居跟他说这是传销币,劝他早点退出来,别被骗了。小亏觉得不可能,那么多欧元在账户里呢,又不是假的。他心想:这赚钱的好生意,他们一般人不懂。再后来,小亏投资的钱就远不是用二三十万来计算了。

像这样投资传销项目还不自知的,不只是小亏,我们发现,像维卡币这类大规模的传销项目即便在被揭露之后,也仍然有大量的“信仰者”存在。

直到年中的时候,小亏听说老家有一个投资维卡币的大神级账户的人也被抓去调查问讯了,才开始有点不安。

据海外媒体报道,维卡币的传销已经涉及170多个国家,涉案金额360多亿人民币,大约6万7千层传销等级,受害的投资者不计其数。截至目前,除了维卡币创始人Ruja还没有被抓捕归案以外,其余大部分维卡币核心人员均已被各国警方逮捕。

我们来看看,这个维卡币到底是怎么“传销”的,能让这些投资者纷纷跳进这个“赚钱”的陷阱?



维卡币,英文名OneCoin,该项目于2014年由Ruja Ignatova在保加利亚成立,9月底进入中国市场。维卡币号称自己是“下一代比特币”、“未来世界主流货币”、“第二代加密电子货币”,声称代币可以自由流通,有巨大增值空间,通过高回报率诱骗他人投资,发展下线,构成一个庞大的传销体系,吸纳了大笔非法资金。

维卡币算是国际性的大型传销案件之一,中国成为了其传销的“主流阵地”。截至去年8月,维卡币已在中国境内发展会员层级140多层,注册会员账号数量达200多万,占据全球会员数量的三分之二,涉案金额高达150多亿元人民币。

接下来,具体分析一下维卡币项目的套路和传销模式是怎样的。

维卡币的盈利分为静态模式和动态模式,静态模式是指,会员缴纳不同等级的入会费加入组织,然后在一定的周期能获取相应数量的维卡币。动态模式是指通过发展下线会员等方式来扩展层级,获取不同比例的回报。

首先,来说静态模式,维卡币组织采用会员制,想要成为“维卡币”组织会员,必须通过老会员的推荐,缴纳不同等级的入会费(从130欧元到36330欧元不等)购买激活码注册。

维卡币的中国团队设置了不同的会员等级体系,一般分为入门级、进阶级、专业级、高管级和大亨级5个级别的会员,据网友爆料,后来还增加了特级大亨还有至尊级。

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维卡币传销组织图及奖励 供图/株洲市公安局

其中入门级会员需要投资约975元人民币(130欧元),赠送代币1000个,附赠50毫克黄金。最高的大亨级投资37725元人民币,赠送代币60000个,附赠2500毫克黄金。

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网上流传的维卡币投资计划

维卡币会员缴纳的入会费是不予退还的,但是承诺维卡币只涨不跌,而且涨幅会很“可观”。维卡币利用“诱人”的回报,吸引越来越多的人参与。

其次,再看看动态盈利模式。动态模式看起来就复杂了,但是正是这样,吸引了一大批像小亏这样听到“暴富”就逐渐失去理智的人参与进去。

动态模式就是通过发展下线会员来获取不同比例的直推奖、代数奖、对碰奖,维卡币网站每周会给用户自动结算一次奖励。只要用户介绍了新人来注册维卡币会员,那么新用户注册所花金额的60%将会作为奖金分给这个介绍他加入的老用户,剩下的40%被强制要求再次购买代币,也就是所谓的“复投”。

举个例子,假设A介绍的新会员B花了530欧元注册进阶账号,那么只要B注册成功,A就可以获得50欧元的直推奖,而这50欧元中A只能提现60%,也就是30欧元,另外20欧元会自动兑换成维卡币存入A的维卡币账号里。然后A又发展了一名新成员C,同理,又可以从C的充值金额中拿50欧元的推荐奖。

那么,因为A同时发展了B和C两个下线成员,A又可以得到一个对碰奖,又可以提50欧元的奖金。假如A的下线B又发展了一个自己的下线,那么不仅B可以拿到50欧元的直推奖,A也可以在B的50欧元推荐奖里再拿到25%的“代数奖”。以此类推,按照这个多级奖励机制的逻辑,维卡币某一成员的下线以及下线的下线发展得越多,提取的奖励就越多。所以,在这样的“利益诱惑”之下,维卡币迅速发展出了庞大的组织体系。

除了上面说的多级推荐模式,让用户在熟人好友之间推广,维卡币还会不定期在全国各地举行各种宣讲会造势,树立“高大上”形象,拉拢更多新人。据小亏介绍,维卡币在全国举行多场宣讲会,甚至还有一些国际大会。宣讲会针对的是普通人群,国际大会主要是针对有一定层级的投资者。

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维卡币某宣讲会现场的宣传海报

最后,且不说维卡币本身有无价值,但项目5年一直不上交易所,只能在维卡币自己网站上进行买卖,而且每人每天限定交易数额。用户想卖出维卡币必须有人接手,如果卖出挂单一直无法成交到时系统会自动取消卖单。而且用户获得的现金奖励想要提现的话,也需要支付高额的手续费。

5级的会员分级,加上动静态盈利模式,还有限制交易和提现的这些门槛,这些都使得维卡币的骗局本质无处可藏。但是很多投资者却不以为然,仍然跳进了陷阱。

尽管近两年已经不停有国内不同渠道都发布过维卡币存在风险的新闻,甚至警方通报维卡币涉嫌“传销”、“非法集资”,2017年央视公布的350个资金传销组织名单中也点名了维卡币,但仍有信仰者“前赴后继”进行投资。为什么这种项目骗了那么多人的钱,还有人相信?为什么宁愿相信别人给你讲的暴富的故事,却看不到多少人被骗到倾家荡产的事实。



根据维卡币的骗人把戏,我们总结一下,投资一些所谓的“区块链项目”时的经验教训:

1.需要缴费注册成为会员并且在用户内部设立多级等级制度的项目谨慎参与;

2.以项目代币或高额现金奖励来维持多层分销模式的项目要谨慎参与;

3.项目代币仅限在自己网站交易且限制提币和取现的项目要谨慎参与;

庞氏骗局反复重演,并不是骗子多高明,而是我们贪婪的心理和对金钱的欲望被利用和操控了。当一个个暴富故事堆砌在我们面前,一个个泡沫慢慢吹起来时,有的人即便知道这是个泡沫,也不愿戳破,甚至甘心挤进泡沫中。因为泡沫越大,能侥幸获得的利益也就越大。但谁都预料不到,何时,你会和泡沫一起破裂.......

如今,在各行各业大力推动和发展区块链技术的背景之下,一些片子项目也愈来愈猖狂,把区块链搅得一滩浑水。但是,我们可以看到,监管层面对于这种类似的庞氏骗局,比如传销币、资金盘、空气币等等项目的打压力度只会越来越大,来保证区块链的真实价值得以体现。我们在面对各种各样的项目和投资产品时,一定要保持清醒和理智,想想防骗指南中总结的经验,尽量不要相信无本万利的事情,避免踏入一个又一个骗局。


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